L’équipe ingénierie patrimoniale de Banque Robeco lance le Diagnostic Patrimonial Robeco en ligne

Un concept original

Le Diagnostic Patrimonial en ligne de Robeco (www.banque-robeco.fr) permet à tout internaute, client ou non de Banque Robeco, de disposer, en 48 heures seulement, d’un bilan de son patrimoine présenté sous la forme originale d’une « Carte Météo ». Abordant les thèmes du patrimoine, du budget, de la fiscalité, de la retraite, de la prévoyance et  de la transmission, le Diagnostic Patrimonial permet d’identifier clairement les points forts d’une situation patrimoniale donnée, les optimisations envisageables et la définition des objectifs prioritaires. Il constitue une étape essentielle :

• avant une opération spécifique (achats, ventes, donation, partage…)
• lors d’un changement de la situation familiale (mariage, naissance, divorce, héritage…)
• ou pour optimiser sa fiscalité, préparer sa retraite, transmettre son patrimoine…

Deux niveaux de diagnostic patrimonial

Le Diagnostic Patrimonial se décline sur deux niveaux d’information.

La Carte Météo vue d’ensemble, donne accès directement et gratuitement, à une analyse synthétique sur chacun des six thèmes patrimoniaux.

La Carte Météo vue détaillée, accessible sur simple demande au tarif de 382 € TTC, permet de disposer du détail précis et complet du Diagnostic Patrimonial que viennent alimenter des fiches pratiques, des solutions chiffrées ou des graphiques.

Un questionnaire en ligne, confidentiel et adapté au rythme de chacun

Le questionnaire confidentiel, élément clé de tout diagnostic patrimonial, est accessible en ligne. La sauvegarde des données saisies permet de le compléter en plusieurs fois, s’adaptant ainsi au rythme de chacun.

Après la validation définitive du questionnaire et dans un délai de 48 heures, un email est envoyé à l’internaute l’invitant à consulter les résultats de son diagnostic patrimonial sur le site.

Parce que le Diagnostic Patrimonial est un préalable pour bien construire et gérer son patrimoine dans le temps, Banque Robeco a souhaité rendre accessible son expertise patrimoniale au travers d’un outil convivial, souple et rapide. Développé en partenariat avec Patrimoine Management Technologies, spécialiste des logiciels d’aide à la décision financière, en étroite collaboration avec l’équipe d’ingénierie patrimoniale de Banque Robeco, il devrait séduire aussi bien les clients de Banque Robeco que les investisseurs en quête de réponses, claires et pragmatiques, sur leur situation patrimoniale.