LBP Responsable Garantie Octobre 2013 – Fonds garanti de la Banque Postale destiné à la clientèle de personnes morales

Plaçant le développement durable au coeur de ses convictions et de son offre, La Banque Postale lance un nouveau fonds ‘ LBP Responsable Garantie Octobre 2013 ‘ dont la spécificité est d’intégrer dans son panier 20 actions sélectionnées selon des critères ISR (Investissement Socialement Responsable).

Ce fonds offre ainsi la possibilité aux entreprises et associations d’investir dans un fonds responsable sur un horizon de placement de 2 ans et 4 mois. Il est proposé par les conseillers spécialisés en entreprises dans les Espaces Entreprises de La Banque Postale.

LBP Responsable Garantie Octobre 2013 garantit aux investisseurs ayant souscrit avant le 30 juin 2011 et ayant conservé leurs parts jusqu’à l’échéance de la formule (31 octobre 2013), de récupérer au minimum leur investissement initial majoré de 1% (hors commission de souscription) et de bénéficier d’un potentiel de rendement dans la limite de 10%. Ainsi, les performances positives des actions, qu’elles soient supérieures ou inférieures à 10%, sont remplacées par 10% et si le niveau d’une action subit une baisse comprise entre 0% et -15%, sa performance sera considérée comme nulle. Une performance inférieure à -15% sera prise à sa valeur réelle.

Un panier défini à partir d’un gisement d’actions ISR

La sélection des valeurs composant LBP Responsable Garantie Octobre 2013 a été définie selon un filtre extra-financier et un filtre financier. – Le processus extra-financier est lié aux pratiques et aux engagements des entreprises en matière de développement durable. Il associe ensuite des approches complémentaires :

- Dans un 1er temps : une exclusion du secteur aérospatiale et défense dont les activités ne correspondent pas aux critères extra-financiers retenus pour ce fonds.

- Dans un 2nd temps : une sélection fondée sur l’engagement des entreprises vis-à-vis d’un marché plus équitable. Pour cela, seules sont retenues les entreprises ayant signé le Pacte Mondial, une initiative internationale lancée en 2000 pour promouvoir les principes fondamentaux de l’ONU dans le monde des affaires.

- Dans un 3ème temps : une sélection des entreprises développant les meilleures pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) au sein de chaque secteur. Les titres retenus doivent remplir les 4 conditions suivantes :

> une bonne note ISR suite à l’application du process d’analyse ISR de La Banque Postale Asset Management,

> une bonne note attribuée par les deux agences de notation extra-financière Vigeo et MSCI ESG Research,

> l’appartenance à deux indices boursiers (Ethibel Excellence Europe et Dow Jones Sustainability Index Europe).

- Suite à cette sélection, des critères financiers (croissance des résultats, capitalisation, liquidité…) sont appliqués aux actions retenues afin de sélectionner les meilleurs titres.

Cette offre s’intègre dans la gamme « LBP Responsable Garantie » lancée par La Banque Postale auprès de ses 400 000 clients personnes morales depuis novembre 2009. » La gamme  » LBP Responsable Garantie  » compte :

- LBP Responsable Garantie Novembre 2011

- LBP Responsable Garantie Mars 2012

- LBP Responsable Garantie Octobre 2012

- LBP Responsable Garantie Mars 2013

- LBP Responsable Garantie Octobre 2013 (en commercialisation)

CARACTERISTIQUES TECHNIQUES DE LBP RESPONSABLE GARANTIE OCTOBRE 2013

Classification AMF – Fonds à formule

Société de gestion – La Banque Postale Structured Asset Management société de gestion agréée par l’AMF (N°GP 07000049).

Commercialisateur – La Banque Postale

Code ISIN – FR0011017086

Garanti – Oui, sous réserve que le porteur conserve ses parts jusqu’à la date d’échéance, soit le 31 octobre 2013.

Durée de placement – La durée nécessaire de placement pour bénéficier de la formule et de la garantie est 2 ans et 4 mois à compter de la fin de la période de commercialisation.

Affectation des résultats – Capitalisation

Type de souscripteurs concernés – Tous souscripteurs. Le FCP s’adresse plus particulièrement aux personnes morales.

Valeur liquidative d’origine – 10 000 euros

Frais de fonctionnement et de gestion – 1 % TTC maximum par an

Période de commercialisation – Du 26 avril 2011 au 30 juin 2011

Commission de souscription

 Du 22 avril 2011 après 11h30 au 30 juin 2011 avant 11h30 : néant

 A compter du 30 juin 2011 après 11h30 : 5% maximum

Commission de rachat

 Du 22 avril 2011 après 11h30 au 30 juin 2011 avant 11h30 : néant

 Du 30 juin 2011 après 11h30 au 31 octobre 2013 avant 11h30 : 4% maximum

 A compter du 31 octobre 2013 après 11h30 : néant